Votre Conseiller PATRIMONIAL

Au sommaire du VCP # 63

février 2020

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EDITORIAL

Une inversion de tendance bienvenue sur les impôts

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LE GRAPHIQUE

Evolution annuelle des cotisations sur les contrats d'assurance-retraite

Le nouveau PER va-t-il changer la donne ?

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ACTUALITÉS

Loi de Finances 2020

• Baisse de l'Impôt sur le revenu

• Fin de l'étalement de certains revenus exceptionnels

• Une déclaration de revenus simplifiée pour certains

• Rénovation énergétique : fin du crédit d'impôt (CITE) et conséquences

• Assouplissement du Denormandie (défiscalisation immobilière)

• Suppression de la taxe sur les micro-logements

• Recentrage du Pinel sur les immeubles/programmes collectifs

• Le prélèvement à la source pour les emplois à domicile

En bref

• Les nouveautés à venir pour le prélèvement à la source

• Quel avenir pour la redevance télé ? 

• Livret A : nouvelle baisse du taux

• Plan d'épargne retraite (PER) : premières ouvertures

• Plan d'épargne logement (PEL) : vers une fiscalisation des anciens contrats ?

• Taxation des dépôts : bientôt en France ?

• Portugal : fin de l'exonération fiscale pour les retraités

• Un fichier pour les locataires mauvais payeurs ?

• Crédit immobilier : un durcissement réaffirmé

 

VOTRE ASSURANCE-VIE ​

Les Nouvelles

• Quelle performance en 2019 pour les fonds en euros ?

• L'Afer en appelle à des assises de l'assurance-vie

• L'assurance-vie, prochainement dans le calcul des successions ?

Stratégie de gestion 

Comment gérer efficacement la poche en unités de compte de votre assurance-vie ? Quelles zones ou compartiments sectoriels sont à privilégier ou à éviter ? Notre approche de marché et nos choix de gestion dynamiques

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​FICHES PRATIQUES

Quelle fiscalité pour un bien immobilier en indivision ?

• Naissance de l'indivision et obligation des indivisaires

• Imposition des loyers et parts dans l'indivision

• Paiement de la taxe foncière

• Quelle imposition à la revente ?

• La convention d'indivision

• Les droits à régler en cas de partage

Girardin industriel : pour une réduction d'impôt immédiate

• Les risques liés à l'investissement

• L'impact du plafonnement des niches fiscales

• Comment déclarer un investissement en Girardin ?

• Un exemple chiffré

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VOS QUESTIONS/NOS RÉPONSES 

• Assurance-vie et renoncement du bénéficiaire au profit de ses enfants

• Crédit d'impôt pour la transition écologique (CITE) et déclaration

• Assurance-vie, PFL et PFU

• Assurance-vie et rendements différenciés pour les fonds en euros

• Courtier étranger à déclarer

• Traveler cheques en euros, quel remboursement ?

• Déclaration de plus-values sur actions, en détail

• Les nouvelles règles du Plan d'épargne en actions (PEA)

• Taxe sur "les cabanes de jardin"

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EN PRATIQUE

Les parts sociales des banques mutualistes​

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PROCHAIN NUMÉRO DE VOTRE CONSEILLER PATRIMONIAL : mars 2020

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