Au sommaire

VCP # 68 / décembre 2020

12 pages / version numérique et papier

EDITORIAL

Impôt sur la Fortune : l'inévitable retour en arrière ? 

La crise actuelle donne plus d'écho aux éternelles revendications visant à "faire payer les riches". D'autant plus à l'approche de la Présidentielle.

LE GRAPHIQUE

Départ à l'étranger des contribuables aisés

L'expatriation fiscale a considérablement ralenti au cours des dernières années. Le virage des politiques économiques observé à partir de 2016 (Hollande) puis poursuivi en 2017 (Macron) n'y est certainement pas étranger. 

ACTUALITÉS / 3 pages

Projet de Loi de Finances 2021 et PLFSS 2021

  • Dispositif Pinel (investissement locatif défiscalisant)

  • Dispositif IR-PME (investissement défiscalisant en cas d'investissement dans les PME)

  • Malus automobile lié au poids du véhicule

  • SOFICA (investissement défiscalisant dans la production cinématographique)

  • Taxe de séjour et location de type Airbnb

  • Location meublée, nouvelle donne

En bref

  • MaPrimeRénov' : les barèmes dévoilés

  • MaPrimeRénov' : les propriétaires bailleurs concernés

  • PEL : des changements à venir ?

  • Assurance emprunteur : les banques "aidées" par le gouvernement

  • Bpifrance permet d'investir dans le non-coté

  • Immobilier, état des lieux

  

VOTRE ASSURANCE-VIE 

Les Nouvelles / 1 page

  • Nouvelle chute des rendements des fonds en euros

  • Transfert d'assurance-vie : les assurés doivent batailler pour obtenir gain de cause

  • De nouveaux fonds chez l'Afer... aux frais très élevés

  • Les épargnants privilégient la liquidité

Stratégie de gestion / 2 page

Comment gérer efficacement la poche en unités de compte de votre assurance-vie ? Quelles zones ou compartiments sectoriels sont à privilégier ou à éviter ? Notre approche de marché et nos choix de gestion dynamiques pour : 

  • Fonds actions européennes

  • Fonds actions américaines

  • Fonds actions émergentes

  • Fonds obligataire

  • Fonds or/matières premières

  • Fonds immobilier/SCPI/OPCI

Répartition fonds en euros / unités de compte

Poids à consacrer à chaque thématique

FICHES PRATIQUES / 2 pages

Assurance-vie : les différentes familles de fonds

  • Les grandes familles de fonds (fonds actions / fonds obligataires / fonds diversifiés / fonds immobiliers)

  • Les différentes zones géographiques

  • Les types de gestion

  • Les autres pistes à considérer (titres vifs / trackers / dette d'infrastructure / non-coté)

Assurance-vie : comment sélectionner ses fonds

  • Le profil d'investisseur

  • L'objectif de gestion

  • La performance passée

  • L'indice du risque du DICI

  • La notation MorningStar

  • Le ratio de Sharpe

VOS QUESTIONS/NOS RÉPONSES / 2 pages 

  • Où trouver un contrat d'assurance-vie accessible en ligne et permettant d'investir en titres vifs ?  

  • Transmission d'un patrimoine immobilier de son vivant

  • Proposition de fonds de mon conseiller Afer, que faut-il en penser ?

  • Dividendes d'actions étrangère au sein d'un PEA

  • Succession et conservation des valeurs détenues dans un PEA par le défunt 

  • Clause à options pour optimiser le partage d'un contrat d'assurance-vie

EN PRATIQUE / 1 page

Les indemnités de licenciement

  • Montant de l'indemnité légale

  • La fiscalité de l'indemnité de licenciement

  • Les cotisations et contributions sociales

  • Déclarer ses indemnités de licenciement

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