Votre Conseiller PATRIMONIAL

Au sommaire

VCP # 71 / mai 2021

12 pages / version numérique et papier

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EDITORIAL

De "quoi qu'il en coûte" à "qui va payer ?" 

La question du monde d'après se pose alors que l'épidémie semble devoir être circonscrite grâce à la vaccination. Mais qui va payer la note du "quoi qu'il en coûte" ? L'idée d'une augmentation des droits de succession est avancée par certains. D'autres pistes (ISF, assurance-vie) sont également évoquées.

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LE GRAPHIQUE

Recettes tirées des impôts sur les successions et les donations en 2019

L'OCDE souhaite renforcer l'égalité des chances et réduire la concentration des richesses. Où en est la France à ce niveau par rapport aux autres pays ?

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ACTUALITÉS / 3 pages

En bref

• PEL : les banques forcent parfois la main

• Dispositif IR-PME : la réduction de 25% prolongée

• Don manuel et succession : enfin la télédéclaration ?

• Fonds H2O AM : pas de nouvelle, bonne nouvelle ?

• Paiement en ligne : nouvelles règles

• "Supers livrets" : attention, escroquerie

• Epargne salariale : pas de déblocage anticipé

• Abonnement presse : un nouveau crédit d'impôt

• Taxe foncière : des hausses à prévoir

• Taxe sur les ordures ménagères : nouvelle hausse attendue

• Des taux de crédit immobiliers toujours bas

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VOTRE ASSURANCE-VIE ​

Les Nouvelles / 1 page

• Une collecte en hausse pour l'assurance-vie

• Implication de la montée en puissance de unités de compte dans les contrats

• Attention aux contrats (au sens large) ouverts et détenus à l'étranger

• Classement de l'assurance-vie : les contrats Internet se distinguent encore une fois

Stratégie de gestion / 2 page

Comment gérer efficacement la poche en unités de compte de votre assurance-vie ? Quelles zones ou compartiments sectoriels sont à privilégier ou à éviter ? Notre approche de marché et nos choix de gestion dynamiques pour : 

• Fonds actions européennes

• Fonds actions américaines

• Fonds actions émergentes

• Fonds obligataire

• Fonds or/matières premières

• Fonds immobilier/SCPI/OPCI

Répartition fonds en euros / unités de compte

Poids à consacrer à chaque thématique

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​FICHE PRATIQUE / 1 page

Fonds en euro (assurance-vie) : comment le rendement est calculé ?

• Sécurité et liquidité pèsent sur le rendement

• La rémunération a deux composantes

• La provision pour PPE constitue une variable

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​FICHE PRATIQUE / 1 page

Vendre sa cave à vins

• Pourquoi vendre sa cave à vins ?

• Estimer la valeur de ses vins

• Trois façons de vendre sa cave à vins

• Identifier les vins très recherchés

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VOS QUESTIONS/NOS RÉPONSES / 2 pages 

• Don manuel et paiement différé des droits

• Choix d'un contrat multi-supports

• SCPI : Corum AM sanctionné par l'AMF

• Rachat d'Aviva France et de l'AFER par la Macif : quelles conséquences et quels droits ?

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​EN PRATIQUE

Droits à la retraite : un oubli ?

• Une loi vient corriger les oublis

• La liste des contrats concernés

• Que dit concrètement la loi

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PROCHAIN NUMÉRO DE VOTRE CONSEILLER PATRIMONIAL EN JUILLET 2021

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Avec la baisse de rendement des fonds en euros, il est nécessaire de reprendre en main la gestion de vos contrats d'assurance-vie. Votre Conseiller Patrimonial vous indique comment gérer au mieux la poche en unités de compte de votre contrat. Et vous guide clairement dans vos investissements. 

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