Au sommaire

VCP # 77 / mai 2022

12 pages / version numérique et papier

PROCHAIN NUMÉRO DE VOTRE CONSEILLER PATRIMONIAL EN JUILLET 2022

EDITORIAL

Baisses d'impôts : peut-on y croire ? 

Comme le disait volontiers Jacques Chirac, « les promesses n’engagent que ceux qui y croient ». Emmanuel Macron, tout juste réélu, fera-t-il sienne cette assertion, alors qu’il continue de promettre quantité de dépenses nouvelles et de réductions d’impôts ? De toute évidence, il pourrait devoir réécrire très vite son programme. Le « quoi qu’il en coûte » ne peut constituer un mantra (voir VCP # 76 / page 1), sauf à décrédibiliser encore un peu plus la parole politique et à donner du corps au populisme le plus dépensier. L’heure des comptes a déjà sonné et certains entendent bien le faire savoir. Parfois même, là où on ne les attend pas. [...]

LE GRAPHIQUE

Collecte nette du Livret A

Le Livret A poursuit sur sa lancée et signe un début d’année tonitruant en termes de collecte nette. Ce placement, plébiscité par les Français, a engrangé 3,02 Mds € supplémentaires en mars, selon les données publiées par la Caisse des dépôts. Cet intérêt pour le livret réglementé s’explique évidemment par [...]

ACTUALITÉS / 3 pages

Elections législatives 2022

Majorité présidentielle : quels changements à venir ? 

  • Relèvement de l'abattement sur les successions et les donations

  • Suppression de la redevance télévisuelle

  • Triplement de la "prime Macron"

  • Revalorisation des pensions de retraite

  • Déclaration commune ouverte aux concubins

  • Déconjugalisation de l'Allocation adulte handicapé (AAH)

Immobilier

  • Nouvelle hausse de la taxe foncière

  • Taxe inondation : une partie de l'assiette va disparaître 

  • Remontée des taux de crédit

  • Loc'Avantage : le dispositif est maintenant lancé

  • IFI : rappel et calendrier

En bref

  • Dividendes de source étrangère : une jurisprudence à considérer

  • Nouvelle méthode de calcul pour l'ILC

  • NFT : la déception est (déjà) de mise

  • Banque et assurance : le traitement des réclamations va être repensé

VOTRE ASSURANCE-VIE ET VOS PRODUITS D'EPARGNE RETRAITE 

Les Nouvelles / 1 page

  • L'ACPR note des défaillances dans les contrats d'assurance-vie

  • Fonds en euros : vers un blocage temporaire des retraits ?

  • PER pour un enfant mineur : bonne ou mauvaise idée ?

Stratégie de gestion / 2 pages

Comment gérer efficacement la poche en unités de compte de votre assurance-vie ? Quelles zones ou compartiments sectoriels sont à privilégier ou à éviter ? Notre approche de marché et nos choix de gestion dynamiques et arbitrages pour : 

  • Fonds actions européennes

  • Fonds actions américaines

  • Fonds actions émergentes

  • Fonds obligataire

  • Fonds or/matières premières

  • Fonds immobilier/SCPI/OPCI

Répartition fonds en euros / unités de compte

Poids à consacrer à chaque thématique

FICHES PRATIQUES / 2 pages

Contrat de capitalisation : comment en tirer profit 2/2

  • Transmettre un contrat de capitalisation en pleine propriété

  • Transmettre un contrat de capitalisation en démembrement

  • Exemple chiffré

Quatre solutions pour investir dans une PME

  • Exploiter l'enveloppe du PEA PME-ETI

  • Investir dans le non-coté avec l'assurance-vie

  • Opter pour les FCPI et autres FIP

  • Investir en direct dans une PME

VOS QUESTIONS/NOS RÉPONSES / 2 pages 

  • PEA, société en faillite et droits de garde

  • Encadrement des loyers

  • Assurance-vie et rémunération des fonds en euros

  • Succession, compte-titres et PEA

  • Contrat d'assurance-vie et versements exagérés

EN PRATIQUE / 1 page

Comment savoir si vous êtes héritier ?

  • Retrouver une succession vacante

  • Identifier un testament

  • Retrouver une assurance-vie

  • Recourir aux services d'un généalogiste successoral

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