Votre Conseiller PATRIMONIAL

Au sommaire

VCP # 64 / mars 2020

12 pages / version numérique et papier

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EDITORIAL

Krach : quelle stratégie pour votre patrimoine ?

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LE GRAPHIQUE

Le déficit budgétaire de la France

La crise du coronavirus a fait voler en éclat les objectifs du gouvernement.

Les réponses exceptionnelles à la crise risquent de devenir permanentes, une fois encore

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ACTUALITÉS / 3 pages

En bref

• Crédit immobilier : croissance soutenue malgré les alertes

• Copropriétés : vers le retour du plan obligatoire de travaux ?

• Nouvelle hausse des prix de l'immobilier (précisions pour les 10 plus grandes villes de France)

• Nouvelle baisse des frais de notaire

• Plan d'épargne en actions (PEA) : des frais plafonnés

• Pension de réversion pour les divorcés : la réforme se précise

• Baisse de l'Impôt sur le revenu (IR) : quel impact sur la taxation de l'épargne ?

• Immobilier locatif : les nouveaux plafonds ont été publiés

• Prolongation de la trêve hivernale

• Complémentaires santé : nouvelle hausse des tarifs

• Payer ses impôts et ses amendes au bureau de abac

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VOTRE ASSURANCE-VIE ​

Les Nouvelles / 1 page

• Les autorités appellent les épargnants à la prudence

• Nouvelle recapitalisation d'un assureur-vie

• Commercialisation d'un nouveau contrat sans fonds en euros

• Nouvelle chute des rendements à prévoir en 2020

• Les épargnants demeurent séduits par l'épargne sécurisée, mais...

Stratégie de gestion / 2 pages

Comment gérer efficacement la poche en unités de compte de votre assurance-vie ? Quelles zones ou compartiments sectoriels sont à privilégier ou à éviter ? Notre approche de marché et nos choix de gestion dynamiques pour : 

• Fonds actions européennes

• Fonds actions américaines

• Fonds actions émergentes

• Fonds obligataire

• Fonds or/matières premières

• Fonds immobilier/SCPI/OPCI

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​FICHES PRATIQUES / 2 pages

L'investissement forestier

• Acheter une forêt en direct

• Acheter une forêt par le biais d'un Groupement forestier d'investissement (GFI)

• ​L'investissement forestier permet de réduire son Impôt sur le revenu

• L'investissement forestier et l'Impôt sur la fortune immobilière (IFI)

• Revente d'un actif forestier : quelle imposition ?

• Investissement forestier : le cas de la donation

• Eclairages En pratique, comment acheter une forêt ? / Comment déclarer l'achat d'une forêt / Plafonnement des niches fiscales et investissement forestier / Comment déclarer ses dépenses de gestion et d'entretien ?

• Graphique Evolution du prix des forêts en France depuis 1997

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VOS QUESTIONS/NOS RÉPONSES / 2 pages 

• Restauration d'un objet mobilier classé et réduction d'impôt

• Contrat Madelin et modalités de transfert vers un nouvel assureur

• Donation d'un terrain et travaux de construction d'un lotissement

• Rachat de trimestre au titre des années d'étude

• Achat d'un fonds "or" au sein d'un contrat d'assurance-vie

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EN PRATIQUE / 1 page

La garantie bancaire des dépôts

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PROCHAIN NUMÉRO DE VOTRE CONSEILLER PATRIMONIAL en mai 2020

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Les lois changent à toute vitesse. En matière de fiscalité et d'impôts, les modifications sont quotidiennes. Votre Conseiller Patrimonial vous informe de façon compréhensible et engagée sur tous ce qui touche à votre patrimoine et votre épargne (assurance-vie, impôts, donation, succession, investissements défiscalisants...).

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Avec la baisse de rendement des fonds en euros, il est nécessaire de reprendre en main la gestion de vos contrats d'assurance-vie. Votre Conseiller Patrimonial vous indique comment gérer au mieux la poche en unités de compte de votre contrat. Et vous guide clairement dans vos investissements. 

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Une question de fiscalité ? Un problème de succession ? Des interrogations sur les donations ? Votre Conseiller Patrimonial consacre une place importante à vos questions et y apporte des réponses argumentées et personnalisées.

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