Votre Conseiller PATRIMONIAL

Au sommaire

VCP # 74 / décembre 2021

12 pages / version numérique et papier

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PROCHAIN NUMÉRO DE VOTRE CONSEILLER PATRIMONIAL EN FÉVRIER 2022

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EDITORIAL

Retraites : un geste fort en 2022 ? 

Il n'y aura donc pas eu de grande réforme des retraites durant le (premier ?) quinquennat d'Emmanuel Macron. Bien que le gouvernement ait affirmé y travailler jusqu'à tout récemment, ce n'est pas une surprise. Pourtant, il reste nécessaire de faire évoluer notre système. L'année 2022 sera-t-elle celle de l'action ? 

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LE GRAPHIQUE

De combien de banques les particuliers français sont-ils clients ?

Les Français font-il suffisamment marcher la concurrence entre les établissements bancaires ?

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ACTUALITÉS / 2 pages

En bref

• Barème de l'IR pour 2022, proposition et amendements

• Vers une hausse du taux du Livret A ? 

• Bonus pour l'achat d'un véhicule électrique : où en est-on ?

• Précisions sur le dispositif Pinel+

• Indice de référence des loyers : le thermomètre va chauffer

• Modification du dispositif "Louer abordable" : un pas de plus vers la nationalisation du logement ?

• Immobilier : évolution du cautionnement

• Assurance emprunteur : enfin du changement ?

• Meublés touristiques : de nouvelles restrictions à Paris

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VOTRE ASSURANCE-VIE ET VOS PRODUITS D'EPARGNE RETRAITE ​

Les Nouvelles / 1 page

• Collecte de l'assurance-vie en octobre

• Collecte des PER en octobre

• Fonds thématiques : une tendance... de fond

• Vers une baisse des frais ?

• Fonds H2O : quid des fonds gelés ?

Stratégie de gestion / 2 pages

Comment gérer efficacement la poche en unités de compte de votre assurance-vie ? Quelles zones ou compartiments sectoriels sont à privilégier ou à éviter ? Notre approche de marché et nos choix de gestion dynamiques pour : 

• Fonds actions européennes

• Fonds actions américaines

• Fonds actions émergentes

• Fonds obligataire

• Fonds or/matières premières

• Fonds immobilier/SCPI/OPCI

Répartition fonds en euros / unités de compte

Poids à consacrer à chaque thématique

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​FICHES PRATIQUES / 3 pages

Assurance-vie : zoom sur la garantie plancher

• Les principes de base de la garantie plancher

• Les différentes formes de la garantie plancher

• Le coût de la garantie plancher

SCPI spécialisées : une autre manière d'investir dans la pierre

• La santé, un secteur stratégique et en croissance

• La logistique, dans le sillage du commerce en ligne

• L'hôtellerie, un secteur porteur à long terme

• Des SCPI tournées vers l'immobilier résidentiel

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VOS QUESTIONS/NOS RÉPONSES / 3 pages 

• Emprunter pour acheter

• Complément de retraite et assurance-vie

• PER, frais et gestion profilée

• Donation d'un portefeuille de titres

• Donation au dernier vivant

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