Votre Conseiller PATRIMONIAL

Au sommaire

VCP # 66 / juillet 2020

12 pages / version numérique et papier

​

EDITORIAL

Le temps est venu de favoriser la transmission

​

LE GRAPHIQUE

Taux d'intérêt annuel pour les crédits à l'habitat / Banque de France

Les taux des crédits immobiliers ont légèrement reculé en mai après s'être redressés un mois plus tôt... Mais nous ne sommes pas encore entrés dans le "dur" de la crise.

​

ACTUALITÉS / 3 pages

En bref

• L'épargne de précaution toujours privilégiée

• Déblocage exceptionnel de l'épargne-retraite

• Epargne-retraite en déshérence

• Déblocage exceptionnel de l'épargne salariale

• Taxation d'un don manuel (jurisprudence)

• Arnaques en tous genres

• Droits à la retraite et chômage partiel

• Taux d'intérêt légal

Immobilier

•  Quelle évolution des prix à venir ? 

• Crédit immobilier, pas de relâchement en vue

• Rénovation énergétique des logements

• Nouvelle hausse des charges de copropriété

 ​ 

VOTRE ASSURANCE-VIE ​

Les Nouvelles / 1 page

• Une nouvelle piste de diversification

• De faibles frais de gestion peuvent cacher des rétrocessions significatives

• La décollecte se poursuit pour l'assurance-vie

• Quelle protection pour les héritiers réservataires ?

Stratégie de gestion / 2 pages

Comment gérer efficacement la poche en unités de compte de votre assurance-vie ? Quelles zones ou compartiments sectoriels sont à privilégier ou à éviter ? Notre approche de marché et nos choix de gestion dynamiques pour : 

• Fonds actions européennes

• Fonds actions américaines

• Fonds actions émergentes

• Fonds obligataire

• Fonds or/matières premières

• Fonds immobilier/SCPI/OPCI

Questions pratiques suite à la chute des marchés / 1 page​

​

​FICHES PRATIQUES / 2 pages

PEA : un outil indépassable qui a su évoluer

• Une enveloppe défiscalisante pour les titres "européens"

• Les principes de base du PEA

• Le PEA "classique", le PEA-PME et le PEA Jeunes

• Durée et fiscalité du PEA

• La vie du PEA, réflexions et conseils

​

VOS QUESTIONS/NOS RÉPONSES / 2 pages 

• Assurance-vie de 1981 et versements après 70 ans

• Déductibilité de la taxe foncière et des dépenses liées à un bien locatif

• Plan d'épargne retraite (PER) : faut-il s'y intéresser ?

• Expatriation et PEA

• Comptes à l'étranger et déclaration à l'administration fiscale

• Déclaration des plus-values enregistrées sur des cryptomonnaies

• Conséquences du "Brexit" sur le PEA

​

EN PRATIQUE / 1 page

La Garantie contre les loyers impayés (GLI)

• Tous les bailleurs ont-ils intérêt à souscrire une assurance GLI ?​

• Quelle est la différence entre la GLI et le dispositif VISAL ?

• Quelle est la procédure de remboursement dans le cadre d'une GLI ?

• Souscrire une GLI quand on loue en colocation, est-ce possible ?

​

PROCHAIN NUMÉRO DE VOTRE CONSEILLER PATRIMONIAL en octobre 2020

Pourquoi s'abonner à

Votre Conseiller Patrimonial ?

 

“ Pour être informé de toutes les nouveautés fiscales et patrimoniales “

 

Les lois changent à toute vitesse. En matière de fiscalité et d'impôts, les modifications sont quotidiennes. Votre Conseiller Patrimonial vous informe de façon compréhensible et engagée sur tous ce qui touche à votre patrimoine et votre épargne (assurance-vie, impôts, donation, succession, investissements défiscalisants...).

​

“ Pour reprendre en main votre assurance-vie “

Avec la baisse de rendement des fonds en euros, il est nécessaire de reprendre en main la gestion de vos contrats d'assurance-vie. Votre Conseiller Patrimonial vous indique comment gérer au mieux la poche en unités de compte de votre contrat. Et vous guide clairement dans vos investissements. 

​

“ Pour bénéficier d'une véritable assistance personnalisée “

Une question de fiscalité ? Un problème de succession ? Des interrogations sur les donations ? Votre Conseiller Patrimonial consacre une place importante à vos questions et y apporte des réponses argumentées et personnalisées.

​

Pour vous abonner, c'est ici.

​