
Votre Conseiller PATRIMONIAL
Une création des Propos Utiles
Impôts / Défiscalisation / Placements
Stratégie de gestion en assurance-vie

Au sommaire
VCP # 77 / mai 2022
12 pages / version numérique et papier
PROCHAIN NUMÉRO DE VOTRE CONSEILLER PATRIMONIAL EN JUILLET 2022
EDITORIAL
Baisses d'impôts : peut-on y croire ?
Comme le disait volontiers Jacques Chirac, « les promesses n’engagent que ceux qui y croient ». Emmanuel Macron, tout juste réélu, fera-t-il sienne cette assertion, alors qu’il continue de promettre quantité de dépenses nouvelles et de réductions d’impôts ? De toute évidence, il pourrait devoir réécrire très vite son programme. Le « quoi qu’il en coûte » ne peut constituer un mantra (voir VCP # 76 / page 1), sauf à décrédibiliser encore un peu plus la parole politique et à donner du corps au populisme le plus dépensier. L’heure des comptes a déjà sonné et certains entendent bien le faire savoir. Parfois même, là où on ne les attend pas. [...]
LE GRAPHIQUE
Collecte nette du Livret A
Le Livret A poursuit sur sa lancée et signe un début d’année tonitruant en termes de collecte nette. Ce placement, plébiscité par les Français, a engrangé 3,02 Mds € supplémentaires en mars, selon les données publiées par la Caisse des dépôts. Cet intérêt pour le livret réglementé s’explique évidemment par [...]
ACTUALITÉS / 3 pages
Elections législatives 2022
Majorité présidentielle : quels changements à venir ?
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Relèvement de l'abattement sur les successions et les donations
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Suppression de la redevance télévisuelle
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Triplement de la "prime Macron"
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Revalorisation des pensions de retraite
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Déclaration commune ouverte aux concubins
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Déconjugalisation de l'Allocation adulte handicapé (AAH)
Immobilier
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Nouvelle hausse de la taxe foncière
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Taxe inondation : une partie de l'assiette va disparaître
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Remontée des taux de crédit
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Loc'Avantage : le dispositif est maintenant lancé
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IFI : rappel et calendrier
En bref
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Dividendes de source étrangère : une jurisprudence à considérer
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Nouvelle méthode de calcul pour l'ILC
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NFT : la déception est (déjà) de mise
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Banque et assurance : le traitement des réclamations va être repensé
VOTRE ASSURANCE-VIE ET VOS PRODUITS D'EPARGNE RETRAITE
Les Nouvelles / 1 page
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L'ACPR note des défaillances dans les contrats d'assurance-vie
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Fonds en euros : vers un blocage temporaire des retraits ?
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PER pour un enfant mineur : bonne ou mauvaise idée ?
Stratégie de gestion / 2 pages
Comment gérer efficacement la poche en unités de compte de votre assurance-vie ? Quelles zones ou compartiments sectoriels sont à privilégier ou à éviter ? Notre approche de marché et nos choix de gestion dynamiques et arbitrages pour :
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Fonds actions européennes
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Fonds actions américaines
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Fonds actions émergentes
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Fonds obligataire
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Fonds or/matières premières
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Fonds immobilier/SCPI/OPCI
Répartition fonds en euros / unités de compte
Poids à consacrer à chaque thématique
FICHES PRATIQUES / 2 pages
Contrat de capitalisation : comment en tirer profit 2/2
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Transmettre un contrat de capitalisation en pleine propriété
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Transmettre un contrat de capitalisation en démembrement
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Exemple chiffré
Quatre solutions pour investir dans une PME
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Exploiter l'enveloppe du PEA PME-ETI
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Investir dans le non-coté avec l'assurance-vie
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Opter pour les FCPI et autres FIP
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Investir en direct dans une PME
VOS QUESTIONS/NOS RÉPONSES / 2 pages
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PEA, société en faillite et droits de garde
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Encadrement des loyers
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Assurance-vie et rémunération des fonds en euros
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Succession, compte-titres et PEA
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Contrat d'assurance-vie et versements exagérés
EN PRATIQUE / 1 page
Comment savoir si vous êtes héritier ?
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Retrouver une succession vacante
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Identifier un testament
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Retrouver une assurance-vie
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Recourir aux services d'un généalogiste successoral
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