Votre Conseiller PATRIMONIAL

Au sommaire

VCP # 77 / mai 2022

12 pages / version numérique et papier

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PROCHAIN NUMÉRO DE VOTRE CONSEILLER PATRIMONIAL EN JUILLET 2022

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EDITORIAL

Baisses d'impôts : peut-on y croire ? 

Comme le disait volontiers Jacques Chirac, « les promesses n’engagent que ceux qui y croient ». Emmanuel Macron, tout juste réélu, fera-t-il sienne cette assertion, alors qu’il continue de promettre quantité de dépenses nouvelles et de réductions d’impôts ? De toute évidence, il pourrait devoir réécrire très vite son programme. Le « quoi qu’il en coûte » ne peut constituer un mantra (voir VCP # 76 / page 1), sauf à décrédibiliser encore un peu plus la parole politique et à donner du corps au populisme le plus dépensier. L’heure des comptes a déjà sonné et certains entendent bien le faire savoir. Parfois même, là où on ne les attend pas. [...]

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LE GRAPHIQUE

Collecte nette du Livret A

Le Livret A poursuit sur sa lancée et signe un début d’année tonitruant en termes de collecte nette. Ce placement, plébiscité par les Français, a engrangé 3,02 Mds € supplémentaires en mars, selon les données publiées par la Caisse des dépôts. Cet intérêt pour le livret réglementé s’explique évidemment par [...]

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ACTUALITÉS / 3 pages

Elections législatives 2022

Majorité présidentielle : quels changements à venir ? 

• Relèvement de l'abattement sur les successions et les donations

• Suppression de la redevance télévisuelle

• Triplement de la "prime Macron"

• Revalorisation des pensions de retraite

• Déclaration commune ouverte aux concubins

• Déconjugalisation de l'Allocation adulte handicapé (AAH)

Immobilier

• Nouvelle hausse de la taxe foncière

• Taxe inondation : une partie de l'assiette va disparaître 

• Remontée des taux de crédit

• Loc'Avantage : le dispositif est maintenant lancé

• IFI : rappel et calendrier

En bref

• Dividendes de source étrangère : une jurisprudence à considérer

• Nouvelle méthode de calcul pour l'ILC

• NFT : la déception est (déjà) de mise

• Banque et assurance : le traitement des réclamations va être repensé

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VOTRE ASSURANCE-VIE ET VOS PRODUITS D'EPARGNE RETRAITE ​

Les Nouvelles / 1 page

• L'ACPR note des défaillances dans les contrats d'assurance-vie

• Fonds en euros : vers un blocage temporaire des retraits ?

• PER pour un enfant mineur : bonne ou mauvaise idée ?

Stratégie de gestion / 2 pages

Comment gérer efficacement la poche en unités de compte de votre assurance-vie ? Quelles zones ou compartiments sectoriels sont à privilégier ou à éviter ? Notre approche de marché et nos choix de gestion dynamiques et arbitrages pour : 

• Fonds actions européennes

• Fonds actions américaines

• Fonds actions émergentes

• Fonds obligataire

• Fonds or/matières premières

• Fonds immobilier/SCPI/OPCI

Répartition fonds en euros / unités de compte

Poids à consacrer à chaque thématique

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​FICHES PRATIQUES / 2 pages

Contrat de capitalisation : comment en tirer profit 2/2

• Transmettre un contrat de capitalisation en pleine propriété

• Transmettre un contrat de capitalisation en démembrement

• Exemple chiffré

Quatre solutions pour investir dans une PME

• Exploiter l'enveloppe du PEA PME-ETI

• Investir dans le non-coté avec l'assurance-vie

• Opter pour les FCPI et autres FIP

• Investir en direct dans une PME

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VOS QUESTIONS/NOS RÉPONSES / 2 pages 

• PEA, société en faillite et droits de garde

• Encadrement des loyers

• Assurance-vie et rémunération des fonds en euros

• Succession, compte-titres et PEA

• Contrat d'assurance-vie et versements exagérés

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EN PRATIQUE / 1 page

Comment savoir si vous êtes héritier ?

• Retrouver une succession vacante

• Identifier un testament

• Retrouver une assurance-vie

• Recourir aux services d'un généalogiste successoral

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