Au sommaire

VCP # 71 / mai 2021

12 pages / version numérique et papier

EDITORIAL

De "quoi qu'il en coûte" à "qui va payer ?" 

La question du monde d'après se pose alors que l'épidémie semble devoir être circonscrite grâce à la vaccination. Mais qui va payer la note du "quoi qu'il en coûte" ? L'idée d'une augmentation des droits de succession est avancée par certains. D'autres pistes (ISF, assurance-vie) sont également évoquées.

LE GRAPHIQUE

Recettes tirées des impôts sur les successions et les donations en 2019

L'OCDE souhaite renforcer l'égalité des chances et réduire la concentration des richesses. Où en est la France à ce niveau par rapport aux autres pays ?

ACTUALITÉS / 3 pages

En bref

  • PEL : les banques forcent parfois la main

  • Dispositif IR-PME : la réduction de 25% prolongée

  • Don manuel et succession : enfin la télédéclaration ?

  • Fonds H2O AM : pas de nouvelle, bonne nouvelle ?

  • Paiement en ligne : nouvelles règles

  • "Supers livrets" : attention, escroquerie

  • Epargne salariale : pas de déblocage anticipé

  • Abonnement presse : un nouveau crédit d'impôt

  • Taxe foncière : des hausses à prévoir

  • Taxe sur les ordures ménagères : nouvelle hausse attendue

  • Des taux de crédit immobiliers toujours bas

VOTRE ASSURANCE-VIE 

Les Nouvelles / 1 page

  • Une collecte en hausse pour l'assurance-vie

  • Implication de la montée en puissance de unités de compte dans les contrats

  • Attention aux contrats (au sens large) ouverts et détenus à l'étranger

  • Classement de l'assurance-vie : les contrats Internet se distinguent encore une fois

Stratégie de gestion / 2 page

Comment gérer efficacement la poche en unités de compte de votre assurance-vie ? Quelles zones ou compartiments sectoriels sont à privilégier ou à éviter ? Notre approche de marché et nos choix de gestion dynamiques pour : 

  • Fonds actions européennes

  • Fonds actions américaines

  • Fonds actions émergentes

  • Fonds obligataire

  • Fonds or/matières premières

  • Fonds immobilier/SCPI/OPCI

Répartition fonds en euros / unités de compte

Poids à consacrer à chaque thématique

FICHE PRATIQUE / 1 page

Fonds en euro (assurance-vie) : comment le rendement est calculé ?

  • Sécurité et liquidité pèsent sur le rendement

  • La rémunération a deux composantes

  • La provision pour PPE constitue une variable

FICHE PRATIQUE / 1 page

Vendre sa cave à vins

  • Pourquoi vendre sa cave à vins ?

  • Estimer la valeur de ses vins

  • Trois façons de vendre sa cave à vins

  • Identifier les vins très recherchés

VOS QUESTIONS/NOS RÉPONSES / 2 pages 

  • Don manuel et paiement différé des droits

  • Choix d'un contrat multi-supports

  • SCPI : Corum AM sanctionné par l'AMF

  • Rachat d'Aviva France et de l'AFER par la Macif : quelles conséquences et quels droits ?

EN PRATIQUE

Droits à la retraite : un oubli ?

  • Une loi vient corriger les oublis

  • La liste des contrats concernés

  • Que dit concrètement la loi

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Avec la baisse de rendement des fonds en euros, il est nécessaire de reprendre en main la gestion de vos contrats d'assurance-vie. Votre Conseiller Patrimonial vous indique comment gérer au mieux la poche en unités de compte de votre contrat. Et vous guide clairement dans vos investissements. 

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