Votre Conseiller PATRIMONIAL

Au sommaire

VCP # 65 / mai 2020

12 pages / version numérique et papier

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EDITORIAL

Fiscalité : bientôt un saut vers l'inconnu ?

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LE GRAPHIQUE

Le déficit public de la France

Cette année, l'Etat devra emprunter 185 Mds € pour boucler son budget.

Soit l'équivalent des recettes totales de la TVA et de l'Impôt sur le revenu collectées en 2019...

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ACTUALITÉS / 3 pages

En bref

• Tarifs des notaires : la baisse est reportée

• Hausse du plafond des dons aux personnes en difficultés

• Envolée de l'épargne des ménages français

• Premières pistes de réflexion sur la fiscalité de l'épargne

• Hausse du plafond pour le paiement sans contact

• Un retour de l'ISF a toujours des émules

• Taxe d'habitation : les ménages aisées bientôt sacrifiés ?

• Droits de garde des titres financiers : une précision sur leur déductibilité

Immobilier

• Assurance : les experts pourront intervenir à distance

• Le volume des crédits va rester anémique

• Durcissement des conditions de crédit

• Quel impact de la crise sanitaire et économique sur les prix de l'immobilier ?

• SCPI : les loyers sont à risque à court et à moyen terme

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VOTRE ASSURANCE-VIE ​

Les Nouvelles / 1 page

• Evolution de la collecte de février et mars

• L'idée d'un prélèvement exceptionnel écarté

Stratégie de gestion / 2 pages

Comment gérer efficacement la poche en unités de compte de votre assurance-vie ? Quelles zones ou compartiments sectoriels sont à privilégier ou à éviter ? Notre approche de marché et nos choix de gestion dynamiques pour : 

• Fonds actions européennes

• Fonds actions américaines

• Fonds actions émergentes

• Fonds obligataire

• Fonds or/matières premières

• Fonds immobilier/SCPI/OPCI

Questions pratiques suite à la chute des marchés / 1 page​

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​FICHES PRATIQUES / 2 pages

Déclaration de revenus 2020 : ce qu'il faut savoir

• Une déclaration automatique pour une majorité de contribuables

• Vérifiez le montant de votre prélèvement à la source

• Choisir ou non le PFU pour vos revenus de placement

• Epargne : des ajustements à connaître

• Produits d'épargne retraite : le PER fait son apparition

• Un traitement spécifique pour les dons "Notre-Dame de Paris"

• La déclaration des emplois à domicile

• Le cas des revenus fonciers de l'économie collaborative

• CIMR : un complément pour les indépendants et les dirigeants de sociétés

• Le droit à l'erreur et les contrôles automatiques

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VOS QUESTIONS/NOS RÉPONSES / 2 pages 

• Assurance-vie : quelle part pour les fonds en euros et les unités de compte ?

• Investissement en SCPI : attractif ou non ?

• Arbitrage au sein d'une assurance-vie

• Assurance-vie ou PEA pour constituer un capital à son enfant ?

• Placement destiné à maintenir le niveau de vie

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EN PRATIQUE / 1 page

L'assurance hospitalisation

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PROCHAIN NUMÉRO DE VOTRE CONSEILLER PATRIMONIAL en juillet 2020

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Avec la baisse de rendement des fonds en euros, il est nécessaire de reprendre en main la gestion de vos contrats d'assurance-vie. Votre Conseiller Patrimonial vous indique comment gérer au mieux la poche en unités de compte de votre contrat. Et vous guide clairement dans vos investissements. 

​

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