Au sommaire

VCP # 70 / mars 2021

12 pages / version numérique et papier

EDITORIAL

Patrimoine : faites la chasse aux coûts inutiles 

Dans le cadre de vos placements, avez-vous pensé à faire la chasse aux frais ? Dans un environnement marqué par des taux au plancher, cette opération peut vous rapporter. 

LE GRAPHIQUE

Encours du Livret A et du LDDS

Les Français continuent de privilégier les placements sans risque. Même s'ils y perdent de l'argent au regard du niveau atteint par l'inflation.

ACTUALITÉS / 3 pages

En bref

  • Banque : les frais de tenue de compte poursuivent leur hausse

  • Epargne réglementée : la traque aux "doublons" commence

  • Réductions d'impôt : mais que valent vraiment les attestations fiscales ?

  • Télétravail : les frais professionnels de 2020 exonérés d'impôt

  • Retour de la prime défiscalisée pour les salariés

  • Donations/transmissions : des annonces fortes sont attendues

Déclaration de revenus 2021 : quelques rappels

  • Une déclaration automatique pour une majorité de contribuables 

  • Vérifiez le montant de votre prélèvement à la source

  • Dons défiscalisés à hauteur de 75%

  • Réduction d'impôt IR-PME à 25% 

  • Emploi à domicile : une année particulière 

  • Indépendants : fin des déclarations DSI

  • Choisir ou non le PFU

VOTRE ASSURANCE-VIE 

Les Nouvelles / 1 page

  • Retournement positif pour la collecte

  • Primes manifestement exagérées : précisions

  • Fausse information liée au covid-19

  • Certaines aides sociales peuvent être récupérées sur l'héritage

Stratégie de gestion / 2 page

Comment gérer efficacement la poche en unités de compte de votre assurance-vie ? Quelles zones ou compartiments sectoriels sont à privilégier ou à éviter ? Notre approche de marché et nos choix de gestion dynamiques pour : 

  • Fonds actions européennes

  • Fonds actions américaines

  • Fonds actions émergentes

  • Fonds obligataire

  • Fonds or/matières premières

  • Fonds immobilier/SCPI/OPCI

Répartition fonds en euros / unités de compte

Poids à consacrer à chaque thématique

FICHE PRATIQUE / 1 page

Immobilier : comment choisir le bon locataire ?

  • Les revenus, premier critère

  • Connaître son "passé locatif"

  • Les garanties

  • L'assurance est optionnelle

FICHE PRATIQUE / 1 page

Assurance-vie : le pacte adjoint

  • Le régime des donations

  • Cas pratique, en trois étapes

VOS QUESTIONS/NOS RÉPONSES / 2 pages 

  • L'intérêt du démembrement d'un contrat de capitalisation

  • Rénovation de logement, relogement des locataires et MaPrimRénov'

  • Investissement forestier en cas de retour de l'ISF

  • Investissement dans le non coté

EN PRATIQUE

La médiation familiale

  • Une alternative au juge

  • Le médiateur n'a pas de pouvoir de décision

  • Le médiation se fait en trois temps

  • Quel est le coût d'une médiation ?

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Avec la baisse de rendement des fonds en euros, il est nécessaire de reprendre en main la gestion de vos contrats d'assurance-vie. Votre Conseiller Patrimonial vous indique comment gérer au mieux la poche en unités de compte de votre contrat. Et vous guide clairement dans vos investissements. 

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