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VCP # 68 / décembre 2020
12 pages / version numérique et papier
EDITORIAL
Impôt sur la Fortune : l'inévitable retour en arrière ?
La crise actuelle donne plus d'écho aux éternelles revendications visant à "faire payer les riches". D'autant plus à l'approche de la Présidentielle.
LE GRAPHIQUE
Départ à l'étranger des contribuables aisés
L'expatriation fiscale a considérablement ralenti au cours des dernières années. Le virage des politiques économiques observé à partir de 2016 (Hollande) puis poursuivi en 2017 (Macron) n'y est certainement pas étranger.
ACTUALITÉS / 3 pages
Projet de Loi de Finances 2021 et PLFSS 2021
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Dispositif Pinel (investissement locatif défiscalisant)
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Dispositif IR-PME (investissement défiscalisant en cas d'investissement dans les PME)
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Malus automobile lié au poids du véhicule
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SOFICA (investissement défiscalisant dans la production cinématographique)
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Taxe de séjour et location de type Airbnb
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Location meublée, nouvelle donne
En bref
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MaPrimeRénov' : les barèmes dévoilés
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MaPrimeRénov' : les propriétaires bailleurs concernés
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PEL : des changements à venir ?
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Assurance emprunteur : les banques "aidées" par le gouvernement
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Bpifrance permet d'investir dans le non-coté
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Immobilier, état des lieux
VOTRE ASSURANCE-VIE
Les Nouvelles / 1 page
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Nouvelle chute des rendements des fonds en euros
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Transfert d'assurance-vie : les assurés doivent batailler pour obtenir gain de cause
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De nouveaux fonds chez l'Afer... aux frais très élevés
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Les épargnants privilégient la liquidité
Stratégie de gestion / 2 page
Comment gérer efficacement la poche en unités de compte de votre assurance-vie ? Quelles zones ou compartiments sectoriels sont à privilégier ou à éviter ? Notre approche de marché et nos choix de gestion dynamiques pour :
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Fonds actions européennes
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Fonds actions américaines
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Fonds actions émergentes
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Fonds obligataire
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Fonds or/matières premières
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Fonds immobilier/SCPI/OPCI
Répartition fonds en euros / unités de compte
Poids à consacrer à chaque thématique
FICHES PRATIQUES / 2 pages
Assurance-vie : les différentes familles de fonds
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Les grandes familles de fonds (fonds actions / fonds obligataires / fonds diversifiés / fonds immobiliers)
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Les différentes zones géographiques
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Les types de gestion
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Les autres pistes à considérer (titres vifs / trackers / dette d'infrastructure / non-coté)
Assurance-vie : comment sélectionner ses fonds
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Le profil d'investisseur
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L'objectif de gestion
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La performance passée
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L'indice du risque du DICI
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La notation MorningStar
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Le ratio de Sharpe
VOS QUESTIONS/NOS RÉPONSES / 2 pages
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Où trouver un contrat d'assurance-vie accessible en ligne et permettant d'investir en titres vifs ?
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Transmission d'un patrimoine immobilier de son vivant
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Proposition de fonds de mon conseiller Afer, que faut-il en penser ?
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Dividendes d'actions étrangère au sein d'un PEA
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Succession et conservation des valeurs détenues dans un PEA par le défunt
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Clause à options pour optimiser le partage d'un contrat d'assurance-vie
EN PRATIQUE / 1 page
Les indemnités de licenciement
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Montant de l'indemnité légale
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La fiscalité de l'indemnité de licenciement
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Les cotisations et contributions sociales
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Déclarer ses indemnités de licenciement
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