Votre Conseiller PATRIMONIAL

Au sommaire

VCP # 72 / juillet 2021

12 pages / version numérique et papier

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EDITORIAL

Un réformisme inachevé et très fragile 

Après avoir traversé une longue et difficile période, les Français ont surtout en tête de profiter d'une liberté enfin retrouvée. Mais quelques-uns, au sein de la classe politique, se tournent déjà vers la rentrée de septembre, pressés de se lancer à l'assaut de l'Elysée. Le quinquennat d'Emmanuel Macron...

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LE GRAPHIQUE

L'âge légal du départ à la retraite dans sept pays de la zone euro

A moins d'un an de l'élection présidentielle, la réforme des retraites revient sur l'agenda politique. Une mesure clé, à savoir le recul de l'âge de départ à 64 ans, contre 62 actuellement, est plus particulièrement mise en avant...

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ACTUALITÉS / 3 pages

En bref

• Hausse du taux du Livret A ? Rien de moins sûr

• Capital-investissement : 4 000 ménages répondent présents

• "Anciens" contrats d'épargne-retraite : un petit coup de pouce pour la sortie en capital

• "Nouveaux" Plans d'épargne retraite (PER) : la simplification séduit les Français

• Loi Eckert : avez-vous pensé à consulter ciclade.fr ?

• Impôt sur les successions : le bénéficiaire taxé de façon individualisée ?

• Exil fiscal : les ventes de fichiers continuent

• Comptes courants : vers une facturation en fonction des avoirs ?

• Taux de crédit immobilier : nouveau plus bas historique

• Impôt sur le revenu : le crédit d'impôt instantané franchit une nouvelle étape

• SCPI : Perial condamné à son tour

• Corriger sa déclaration : le service va ouvrir

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VOTRE ASSURANCE-VIE ​

Les Nouvelles / 1 page

• La collecte mensuelle dépasse à nouveau le milliard

• Du viager dans l'assurance-vie

• Financer associations et fondations via l'assurance-vie

Stratégie de gestion / 2 page

Comment gérer efficacement la poche en unités de compte de votre assurance-vie ? Quelles zones ou compartiments sectoriels sont à privilégier ou à éviter ? Notre approche de marché et nos choix de gestion dynamiques pour : 

• Fonds actions européennes

• Fonds actions américaines

• Fonds actions émergentes

• Fonds obligataire

• Fonds or/matières premières

• Fonds immobilier/SCPI/OPCI

Répartition fonds en euros / unités de compte

Poids à consacrer à chaque thématique

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​FICHE PRATIQUE / 2 pages

Patrimoine : 6 conseils à suivre entre 50 et 70 ans

• Comment préparer sa retraite

• Comment adapter la composition de son patrimoine à son âge

• Comment profiter à plein de l'abattement de l'assurance-vie

• Pourquoi faut-il penser au démembrement de propriété ?

• L'intérêt des donations

• Comment anticiper la transmission de son entreprise ?

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VOS QUESTIONS/NOS RÉPONSES / 2 pages 

• Dispositif Pinel et prolongement d'un investissement

• Avis sur deux contrats d'assurance-vie

• Aider un proche en temps de covid, mode d'emploi

• PEA, loi PACTE et frais

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​EN PRATIQUE

La signature électronique

• La signature électronique est une suite de chiffres

• Les trois types de signature électronique

• Les avantages de la signature électronique

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PROCHAIN NUMÉRO DE VOTRE CONSEILLER PATRIMONIAL EN OCTOBRE 2021

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Avec la baisse de rendement des fonds en euros, il est nécessaire de reprendre en main la gestion de vos contrats d'assurance-vie. Votre Conseiller Patrimonial vous indique comment gérer au mieux la poche en unités de compte de votre contrat. Et vous guide clairement dans vos investissements. 

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