Au sommaire

VCP # 67 / octobre 2020

12 pages / version numérique et papier

EDITORIAL

Financer les entreprises ou l'Etat ? 

LE GRAPHIQUE

Les produits d'épargne privilégiés par les Français / source : Ifop pour Altaprofits

Selon un récent sondage, 80% de la population continue à épargner, essentiellement pour faire face à des imprévus. Le choix des produits de placement révèle toutefois un manque total de stratégie d'épargne.

ACTUALITÉS / 3 pages

Projet de Loi de Finances 2021

  • L'aide MaPrimeRénov' (travaux énergétiques) va être ouverte à tous 

  • Durcissement du malus écologique automobile

  • Un crédit d'impôt pour les bornes de recharge de véhicules électriques

  • Simplification des modalités de versement des aides au logement

  • Prolongement du Pinel et du Prêt à taux zéro

En bref

  • Fin de l'anonymat pour les coffres-forts

  • Gel des retraites complémentaires

  • Donation : un nouvel abattement (temporaire) de 100 000 €

  • Prêt familial sans déclaration fiscale

  • Investissement dans les PME : le taux de la réduction d'impôt est relevé

  • Pension de réversion : une demande unique pour tous les régimes

  • Fiscalité des non-résidents : un compromis se dessine

  • Ouverture du service de correction des déclarations de revenus

  • CSG : une erreur en faveur de certains retraités

  • Financement de la dépendance : qui va payer ?

  • Sofica : la liste 2020 est publiée

Immobilier

  • Assurance-emprunteur : le changement de contrat va être facilité 

  • Majoration de la taxe d'habitation : les SCI n'y échappent pas

  • Taxe d'habitation : la réforme va se poursuivre

  • SCPI / OPCI : attention à la baisse des rendements

  • Durcissement des conditions de prêts

  

VOTRE ASSURANCE-VIE 

Les Nouvelles / 1 page

  • Fonds H20 : les contrats d'assurance-vie sont concernés

  • Quel rendement pour les fonds en euros en 2020 ?

  • L'investissement dans les infrastructures fait recette

  • Nouvelle collecte décevante

Stratégie de gestion / 1 page

Comment gérer efficacement la poche en unités de compte de votre assurance-vie ? Quelles zones ou compartiments sectoriels sont à privilégier ou à éviter ? Notre approche de marché et nos choix de gestion dynamiques pour : 

  • Fonds actions européennes

  • Fonds actions américaines

  • Fonds actions émergentes

  • Fonds obligataire

  • Fonds or/matières premières

  • Fonds immobilier/SCPI/OPCI

FICHES PRATIQUES / 2 pages

Comment bien transmettre un portefeuille boursier

  • Donner un portefeuille pour effacer les plus-values et l'impôt qui va avec

  • Une transmission qui peut se faire avec ou sans notaire

  • Quelle fiscalité pour la transmission ? 

  • Il est possible de ne donner que la nue-propriété

  • Cas particulier du quasi-usufruit

VOS QUESTIONS/NOS RÉPONSES / 2 pages 

  • Déblocage exceptionnel de l'épargne-retraite 

  • Transférer un contrat Madelin vers un Plan d'épargne retraite (PER)

  • Quelle stratégie de transmission avant le cap des 70 ans ?

  • Opter pour un contrat donnant accès à des titres vifs

  • Quelle fiscalité pour les dividendes en actions ?

  • Vendre des titres cotés en Bourse lors d'une succession

  • Assurance-vie en titres vifs : quel traitement pour une augmentation de capital ?

EN PRATIQUE / 1 page

Retraite : mesurer sa capacité d'épargne

  • Faire le point sur ses charges et dépenses

  • Evaluer le montant de vos revenus récurrents

  • Calculer sa capacité d'épargne puis la réévaluer régulièrement

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