Votre Conseiller PATRIMONIAL

Au sommaire

VCP # 68 / décembre 2020

12 pages / version numérique et papier

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EDITORIAL

Impôt sur la Fortune : l'inévitable retour en arrière ? 

La crise actuelle donne plus d'écho aux éternelles revendications visant à "faire payer les riches". D'autant plus à l'approche de la Présidentielle.

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LE GRAPHIQUE

Départ à l'étranger des contribuables aisés

L'expatriation fiscale a considérablement ralenti au cours des dernières années. Le virage des politiques économiques observé à partir de 2016 (Hollande) puis poursuivi en 2017 (Macron) n'y est certainement pas étranger. 

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ACTUALITÉS / 3 pages

Projet de Loi de Finances 2021 et PLFSS 2021

• Dispositif Pinel (investissement locatif défiscalisant)

• Dispositif IR-PME (investissement défiscalisant en cas d'investissement dans les PME)

• Malus automobile lié au poids du véhicule

• SOFICA (investissement défiscalisant dans la production cinématographique)

• Taxe de séjour et location de type Airbnb

• Location meublée, nouvelle donne

En bref

• MaPrimeRénov' : les barèmes dévoilés

• MaPrimeRénov' : les propriétaires bailleurs concernés

• PEL : des changements à venir ?

• Assurance emprunteur : les banques "aidées" par le gouvernement

• Bpifrance permet d'investir dans le non-coté

• Immobilier, état des lieux

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VOTRE ASSURANCE-VIE ​

Les Nouvelles / 1 page

• Nouvelle chute des rendements des fonds en euros

• Transfert d'assurance-vie : les assurés doivent batailler pour obtenir gain de cause

• De nouveaux fonds chez l'Afer... aux frais très élevés

• Les épargnants privilégient la liquidité

Stratégie de gestion / 2 page

Comment gérer efficacement la poche en unités de compte de votre assurance-vie ? Quelles zones ou compartiments sectoriels sont à privilégier ou à éviter ? Notre approche de marché et nos choix de gestion dynamiques pour : 

• Fonds actions européennes

• Fonds actions américaines

• Fonds actions émergentes

• Fonds obligataire

• Fonds or/matières premières

• Fonds immobilier/SCPI/OPCI

Répartition fonds en euros / unités de compte

Poids à consacrer à chaque thématique

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​FICHES PRATIQUES / 2 pages

Assurance-vie : les différentes familles de fonds

• Les grandes familles de fonds (fonds actions / fonds obligataires / fonds diversifiés / fonds immobiliers)

• Les différentes zones géographiques

• Les types de gestion

• Les autres pistes à considérer (titres vifs / trackers / dette d'infrastructure / non-coté)

Assurance-vie : comment sélectionner ses fonds

• Le profil d'investisseur

• L'objectif de gestion

• La performance passée

• L'indice du risque du DICI

• La notation MorningStar

• Le ratio de Sharpe

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VOS QUESTIONS/NOS RÉPONSES / 2 pages 

• Où trouver un contrat d'assurance-vie accessible en ligne et permettant d'investir en titres vifs ?  

• Transmission d'un patrimoine immobilier de son vivant

• Proposition de fonds de mon conseiller Afer, que faut-il en penser ?

• Dividendes d'actions étrangère au sein d'un PEA

• Succession et conservation des valeurs détenues dans un PEA par le défunt 

• Clause à options pour optimiser le partage d'un contrat d'assurance-vie

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EN PRATIQUE / 1 page

Les indemnités de licenciement

• Montant de l'indemnité légale

• La fiscalité de l'indemnité de licenciement

• Les cotisations et contributions sociales

• Déclarer ses indemnités de licenciement

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PROCHAIN NUMÉRO DE VOTRE CONSEILLER PATRIMONIAL en février 2021

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Avec la baisse de rendement des fonds en euros, il est nécessaire de reprendre en main la gestion de vos contrats d'assurance-vie. Votre Conseiller Patrimonial vous indique comment gérer au mieux la poche en unités de compte de votre contrat. Et vous guide clairement dans vos investissements. 

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